En términos generales, el asset management corresponde a la gestión del patrimonio o de activos basada en principios como el conocimiento, la planificación, la organización y la gestión integrada. Tiene como objetivo optimizar el rendimiento de dichos activos y minimizar su coste, así como mejorar el servicio ofrecido.

Asset Management, donde evolución y tradición se unen

En el ámbito exclusivamente financiero, el asset management incide en la gestión responsable de activos de inversión por parte de entidades financieras con el fin de cumplir con los objetivos específicos de inversión, todo ello en beneficio de los clientes.

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Si en el asesoramiento financiero la clave es la forma de ayudar de manera profesional a un cliente a cubrir sus necesidades financieras, en el asset management está presente la labor de toma de decisiones sobre la gestión de las inversiones, teniéndose en cuenta los distintos perfiles de riesgo de los inversores.

La prestación de servicios de gestión de activos incluye principalmente el análisis de los estados financieros, la selección de activos y valores, el plan de implementación en las carteras de valores y el seguimiento permanente de las inversiones.

Asset Management en los bancos de expertos en inversiones en los distintos mercados financieros de todo el mundo. Desde esta sociedad gestora, y a través de sus asset managers, proporciona una visión global de los mercados y se ofrece una amplia gama de estrategias de inversión. Su máxima es orientar las carteras para preservar y hacer crecer el capital de los clientes y calibrar las oportunidades de inversión de forma que se extraiga el máximo potencial de inversión con el mínimo riesgo posible.

En el proceso de inversión Asset Management destacan cinco hitos fundamentales:

1. La definición de los objetivos conjuntamente con el cliente, en el que se tratan aspectos como el retorno objetivo y el presupuesto de riesgo; el horizonte de inversión, la liquidez y las restricciones y la identificación de las necesidades de inversión.
2. La propuesta de varias alternativas para la gestión de sus activos.
3. La elección conjunta de la estrategia que mejor se adapte a su perfil teniendo en cuenta su situación personal y profesional, sus valores, sus gustos y la tolerancia al riesgo.
4. La inversión de acuerdo a la estrategia definida, utilizando sofisticadas herramientas de toma de decisiones.
5. El seguimiento de su cartera, que incluye informes comprensibles con información transparente y la evaluación conjunta de la gestión de las inversiones.

El asset management o gestión de activos consiste en la gestión del capital de manera responsable mediante una actividad que ofrece garantías de las empresas, como los bonos o acciones, para llegar a ofrecer los mayores beneficios a los inversores. En esta actividad no solo se tiene en cuenta el asesoramiento financiero, sino que también es importante el papel de las instituciones administradoras de activos que deben tomar decisiones en materias concernientes a la gestión de los activos disponibles.

Estos activos pueden tener lugar en forma de acciones, fondos de pensiones, bienes y activos líquidos provenientes de empresas privadas y empresas nacionales o extranjeras que el asset management ha de gestionar con el objetivo de llevar a cabo un buen manejo de la cartera de inversiones de los clientes, siempre teniendo en cuenta que es una situación de riesgo.

La gestión de archivos empresariales gestiona todo el ciclo de vida de los activos físicos de una compañía para maximizar su valor. Se lleva a cabo en todos los departamentos de una empresa, de tal manera que cubren todos los procesos (diseño, construcción, explotación y mantenimiento de infraestructuras) con el objetivo de mejorar su rendimiento, alargar su utilidad en el tiempo, reducir los costes y mejorar el retorno de inversión.

Es importante mantener la máxima disponibilidad de los activos sin perder de vista las normativas sobre seguridad, salud y medio ambiente que hay que respetar dentro del entorno competitivo entre empresas. Además, cualquier error en un activo en una compañía que cuente con un gran número de estos, puede ser muy perjudicial y costoso para dicha organización. Por ello, la planificación absoluta del ciclo de vida de los activos, llevando a cabo prácticas de mantenimiento preventivo, entre otras medidas, para gestionar uno de los elementos fundamentales de los que depende la gestión de una empresa.

Aunque en los últimos años ha experimentado un importante crecimiento, todavía quedan muchas mejoras que realizarse en el proceso de gestión de activos para reducir la pérdida de patrimonio, y comenzar a fijarse nuevos retos y objetivos de inversión a largo plazo. En este punto es importante destacar la figura del gestor, que podrá demostrar su talento consiguiendo nuevos retos, ya que es uno de los sectores más interesantes de las finanzas precisamente porque se prevé que experimentará un importante crecimiento en los próximos años, mediante nuevos métodos de gestión e innovación en la inversión.

Importancia del asset management

La importancia de la gestión de activos radica en la necesidad de las empresas en minimizar costes para ampliar el margen de beneficios, por lo que les interesa reducir el gasto por posesión de activos y extraer de estos el máximo rendimiento posible. Las empresas intentan alargar los ciclos de vida de sus activos mediante programas de mantenimiento específicos, ya que un fallo de un activo puede suponer problemas de producción y también ir en contra de las normas establecidas en cuanto al respeto del medio ambiente y la seguridad laboral aprobadas.

La gestión de los ciclos de vida, de la planificación y de la identificación de problemas permite mejorar el rendimiento de los activos empresariales, por lo tanto, mejorar el rendimiento de la empresa. Por ello, el asset management destaca cada vez más como uno de los aspectos clave para incrementar la capacidad de los activos empresariales, gracias a su control y administración, que supone el acceso rendimiento más eficaz y de mayor calidad.